转载自华鑫证券

   洗钱行为不仅破坏了金融市场秩序，而且与贩毒、恐怖活动、黑社会性质犯罪、贪腐贿赂等严重刑事犯罪紧密联系，已经严重危害了国家和社会的安全。

   国家为了打击此类犯罪行为，建立了反洗钱工作部际联席会议制度，有中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与。

   以上各个单位在在国务院确定的反洗钱工作机制框架内开展工作，其主要单位的职责有：

1.      中国人民银行，是国家反洗钱行政主管部门，其主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

2.      银监会、证监会和保监会，其主要职责是协助人民银行研究银行业、证券期货业、保险行业的反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，协助人民银行对行业执行反洗钱规定实施监管。

3.      最高院、最高检及公安部，主要的责任是对洗钱犯罪行为进行立法及司法活动，做好洗钱行为的预防以及司法审判。

4.      税务总局，职责是参与研究打击和防范涉及洗钱的偷税、逃避追缴欠税、骗税等税收违法行为的政策措施等。

5.      外汇局，在人民银行的统一领导下，负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理，制定和完善大额、可疑外汇资金交易报告制度等。

反洗钱工作需要各个职能部门的密切配合，分工负责落实，才能形成有效打击洗钱行为的制度。