2023世界投资者周活动丨5分钟带你了解如何理性投资公募基金

世界投资者周(简称“WIW”)，由国际证券委员会组织 (简称“IOSCO”)牵头组织的为期一周的全球性运动，旨在提高人们对投资者教育和保护重要性的认识，并强调证券监管机构在这两个关键领域的各项举措。 为使更广泛的投资者可以从其组织开展的投资者教育和保护工作中获益，IOSCO下设的中小投资者委员会(C8)在2016年悉尼会议上提出举办“世界投资者周”活动的倡议。 国际证监会组织IOSCO 国际间各证券暨期货管理机构所组成的国际合作组织，汇集世界证券监管机构的国际机构，被公认为证券行业的全球标准制定者。 我国证监会于1995年加入该组织成为其正式会员。本次“2023年世界投资者周”活动，围绕“可持续金融”主题展开，旨在增强投资者风险防范意识，传导理性投资、价值投资、长期投资理念。

接下来，瑞达基金就给大家说说，如何选择适合自己的理财产品？

01了解自己 订立目标

投资者个人情况不同，有不同的投资需求。你要弄清楚理财的三个基本问题。它们分别是“你期望的收益率为多少？”“你能承受的风险有多大？”“你对流动性有什么要求？”投资者应该先了解自己的财务状况，就是自己目前和未来一段时间的收入支出情况，确定可以用于投资的资金，并根据个人的情况，分为长、中、短期目标，进而选择投资标的。保持理性，就是保护自己，投资者应遵循适当性管理要求，合理进行资产配置。

瑞达基金根据投资者的基本信息、财务状况、收入情况、投资目标、风险偏好、投资经历等要素，按照投资者风险承受能力由低至高，将投资者划分为“C1保守型 (含风险承受能力最低类别)”、“C2稳健型”、“C3平衡型”、“C4成长型”、“C5进取型”五个类别。

投资者风险承受能力等级按照《投资者风险测评问卷》评分结果确定，具体如下表所示：

投资者风险评分标准(自然人)

投资者风险评分标准(机构和产品)

02选择合适的产品或服务

瑞达基金根据基金产品的流动性、杠杆情况、产品结构的复杂性、产品募集方式、投资方向和投资范围、同类型产品过往风险业绩特征等要素，按照产品投资风险由低至高，将产品划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级。

公募基金产品风险评价结果以基金产品风险等级来具体反映，基金产品风险包括以下五个等级：

投资者与基金产品应按如下原则匹配：

专业投资者可以购买公司所有风险等级的基金产品，法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的，从其规定和要求。

瑞达基金积极推动投资者教育，从保护投资者合法权益出发，制作和发布了多项投资者教育文案。在2023年“世界投资者周”来临之际，我们将持续多渠道、多形式开展投资者教育工作，提升投资者明辨风险、理性投资的意识，为夯实资本市场健康稳定发展添砖加瓦。