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防疫不松懈 洗钱红线不逾越(第三期)

时间:2022-04-30

转载:防疫不松懈 洗钱红线不逾越(第三期)

案例三:守护数字人民币钱袋子 用上便捷安心钱

随着数字人民币逐渐走进社会公众的日常生活,一些不法分子也悄悄盯上了数字人民币钱包,今天跟大家分享一个利用数字人民币洗钱的案例。

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基本情况

张女士被人冒充公检法诈骗数十万元。公安民警在对案件线索侦查时发现,张女士被骗的一笔资金流向一特定电子钱包内。经多方查证,该电子钱包内的资金属于数字人民币,办案民警深入分析后发现该钱包属于一嫌疑人王某某,并以将其抓获归案。

 

案情回顾

王某某通过某平台结识了上线洗钱团伙,该团伙分工明确,除组织者外,有的负责转账操作,有的充当中介负责买卡、租卡以及出租、出售数字人民币钱包和银行卡。上线洗钱团伙安排王某某负责转账操作,并承诺支付佣金。

面对利益的诱惑,王某某动心了,于是他按照上线洗钱团伙的指令,下载数字人民币APP,通过钱包接收张女士被骗资金后转入网商银行,再通过支付宝周转涉诈资金,非法获利3万元。经民警工作,犯罪嫌疑人王某某已退赔3万元给受害人。目前,王某某因涉嫌帮信罪已被公安机关依法采取刑事强制措施。

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1、数字人民币,是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币,由指定运营机构参与运营并向公众兑换,与纸钞硬币等价,具有价值特征和法偿性,支持可控匿名。

2、消费者应提高警惕,妥善保管好数字人民币钱包,买卖、租借数字人民币钱包是违法行为,要增强安全防范意识,避免卷入洗钱案件。

 

转载自 中国人民银行厦门市中心支行反洗钱处