N≤15

R1

本金亏损或收益不能实现的概率极低

经公司客户适当性规范评估为 C1-C5的有投资经验和无投资经验的客户

15<N≤30

R2

本金亏损且收益不能实现的概率较低

经公司客户适当性规范评估为 C2-C5的有投资经验和无投资经验的客户

30<N≤50

R3

本金亏损概率低且收益实现存在一定的不确定性

经公司客户适当性规范评估为 C3-C5的有投资经验的客户

50<N≤60

R4

存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大

经公司客户适当性规范评估为 C4-C5的有投资经验的客户

N＞60

R5

存在本金较大亏损的可能，收益不确定性大

经公司客户适当性规范评估为 C5的有投资经验的客户

① 产品类型

50

货币市场基金

0.1

5

债券型基金

0.2

10

混合型基金

0.5

25

股票型基金

0.6

30

QDII 基金

0.8

40

商品基金

1

50

② 运作方式

20

每个交易日开放

0.05

1

每周开放一次

0.1

2

每月开放一次

0.2

4

每季度开放一次

0.3

6

每半年开放一次

0.5

10

每年开放一次

0.7

14

一年以上开放一次

0.8

16

不开放

1

20

③ 最近一期年报/季报净值增长率标准差（σ）

15

σ≤0.3%

0.1

1.5

0.3%<σ≤0.8%

0.5

7.5

σ>0.8%

1

15

④ 募集方式

5

非特定（境内）

0.2

1

非特定（境内外）

0.5

2.5

特定(机构定制)

1

5

⑤ 最低认购金额

10

1000 元以下

0.1

1

[1000,10000)

0.2

2

[10000,50000)

0.5

5

≥50000 元

1

10

基金管理人基本情况

综合考虑基金管理人的成立时间（两年以内须附加分）、治理结构是否健全、从业人员是否合规、资本金规模、近一年股东、高级管理人员及基金经理变动影响。综合考虑基金管理规模、资产配置能力、投资团队人员从业年限及过往业绩均值

0-5

资产管理人主体信用情况

基金管理人内控制度存在较小漏洞、风控制度较完备、有风险准备金制度安排、没有或有一次监管处罚记录

0-5

基金管理人内控制度存在较大漏洞、风控制度不完备、无风险准备金制度安排、有多次监管处罚记录

5-10

同类产品过往业绩

参考本公司或市场同类产品收益情况、监管支持及市场同类产品发行情况

0-5

定价模式

公允价值法或因无公开交易市场、参与投资者少等因素采用摊余成本法、成本法等

0-5

产品违约情况

基金产品及相关主体成立以来是否存在违约情况，根据违约次数进行叠加。

0-∞

跨境因素

存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境交易的

0-15

其他因素

（一）基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；

（二）基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；

（三）基金产品或者服务的投资标的流动性差导致不易估值的；

（四）基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；

（五）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；

（六）影响投资者利益的其他重大事项；

（七）协会认定的高风险基金产品或者

服务。

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